企业微信金融保险行业解决方案
2024-09-19企业微信
江苏人保拥有在编员工近12000人，其中销售人员4000+，客户理赔服务人员3500+，各种内勤人员3500+。除此之外，江苏人保还拥有几十万级的合作伙伴，例如代理人、车商等。 因此，人员管理这块的工作量非常繁重。
金融保险行业
解决方案
Financial Industry Solutions
用通讯录
分权管理员工和业务
江苏人保拥有在编员工近12000人，其中销售人员4000+，客户理赔服务人员3500+，各种内勤人员3500+。除此之外，江苏人保还拥有几十万级的合作伙伴，例如代理人、车商等。 因此，人员管理这块的工作量非常繁重。
江苏人保先后注册了两个企业微信帐号:一个作为内部业务平台，用于提升在编员工的日常工作效率;另一个作为移动销售平台，用于发展管理销售团队、实现对投保全流程的连接。清晰的组织架构，让找人更方便;能更精细化地实现数据分析和统计;同时，针对流程类应用，可以精准快速地设置审批流程;另外，结合标签功能，还能灵活地管理应用可见范围等。
来自访谈：江苏人保财险 业务主管 杨涛
统一内部通讯
沟通更安全
以前，阳光保险的员工都在微信、QQ里聊工作，公司内部没有统一的沟通工具。2016年10月正式启动企业微信后，很快便达到了85%的员工激活率。阳光保险将企业微信的通讯录与公司的OA系统进行对接，实现了数据的自动同步。
基于完整的组织架构，阳光保险内部在沟通时，无需添加好友，即可快速拉人建群，让工作协同更顺畅。当员工离职时，HR将其移出组织架构的同时，会自动将其移出公司的所有群聊，确保了信息沟通的安全。另外，阳光保险的同事们还经常使用视频会议解决异地沟通的不便。 回执消息、定时提醒、局域网直传等功能更是被广泛运用于日常工作。企业微信，在推动阳光保险的扁平化管理方面发挥了积极作用。
来自访谈：阳光保险 IT经理 石国平
上手即用
无需培训
江苏人保在信息化建设方面起步早，基于企业微信多终端、移动网络架构稳定、可以低成本快速部署和分权管理应用等优势，已陆续在平台上接入了50+个应用，员工激活率高达98%。
技术人员在上线新应用时，只需一次配置便能实现在企业微信和企业微信插件(原企业号) 两个终端的同步展示。无论员工是在微信或是在企业微信里，都能接收到企业推送的重要通知和使用企业的办公应用。目前，已有56%的员工安装了企业微信独立App，将企业微信作为专注工作的平台。由于秉承微信的交互体验，员工学习成本低，江苏人保几乎没有对员工进行任何培训，便实现了全员推广和应用。
来自访谈：江苏人保财险 业务主管 杨涛
实时掌握动态
提升服务能力
以前，江苏人保仅仅将移动端应用作为PC端的补充。随着保险从业人员结构的变化和手机设备的更新换代，有越来越多的办公场景反而更多地是在手机上完成。
例如，江苏人保在后台建立了很多标准化的消息推送模板，分别对接不同的数据表单，通过设置推送条件、推送对象、推送频率等参数，系统会自动向管理者和员工推送类似运营报表、业务预警等信息。员工即便不在电脑前，也能第一时刻掌握业务动态，从而提升工作效率。
来自访谈：江苏人保财险 业务主管 杨涛 第三方服务商：南京锐亿晨
Token随身带
安全还省钱
为了确保信息安全，国金证券内部的重要业务系统都必须使用动态Token进行双因素身份认证登录。
随着无线网络的发展，依托企业微信的消息通道来发送动态码，能确保实时触达员工。员工再也不用担心忘带或者遗失Token卡了，还能为企业省下一笔不小的运营成本。
来自访谈：国金证券 企业微信项目负责人 刘志强
在线注册
争当合法保险营销员
车险产品同质化，市场竞争激烈，保险销售代理公司需要不断提升服务效率，以便快速吸纳更多营销员去占领市场;同时，保险销售代理公司也必须严格遵守监管部门对营销员的合规性要求。基于合法合规原则，人保销售创新了一套线上注册营销员的流程。
有意愿成为人保销售营销员的人，只需要在微信链接里填写个人信息，并参加完整的线上执业资格考试。在通过考试并签署相关合同后，后台会将该员工自动加入到企业微信通讯录，以便后续管理。相比以前线下考试的复杂流程效率得以大幅提升，运营成本得到有效控制。截止目前，在线注册的营销员已超过1.6万人。
来自访谈：江苏人保财险 业务主管 杨涛 第三方服务商：南京贝吉塔、翔云
微店展业
提升保单成交率
中华财险有直销和代理人团队合计6W+人。以前，销售人员外出展业，都会带着厚厚的一沓产品资料，给客户面对面地讲解。如果客户有进一步意向，他们需要打电话回公司咨询具体报价，接着再到公司提交保单，最后客户还只能通过转账等线下方式支付保费。这个过程消耗的时间越长，保单成交率也将越低。
后来，中华财险在企业微信里做了一个“微店”应用。销售人员可以将“微店”分享到微信群， 从而触达更多的潜在客户。客户在手机端了解产品后，可以在线询价，在线投保，在线支付。 在这里，销售人员能直观地看到自己的销售业绩，而公司也能灵活调整下架赔付率高的产品。
来自访谈：中华财险 产品经理 刘刚 第三方服务商：润和软件股份有限公司
在线理赔
效率提升为以前4倍
客户发生车祸，查勘员会第一时间赶到现场进行勘察;根据车祸严重程度，查勘员会选择现场定损或回公司交由专业人员进行定损;提交定损材料后，财务再将赔付款打到客户的银行卡里。以前，2000元以下的理赔平均耗时2天。
为了提高小额理赔效率，中华财险在企业微信上推出了“小额快速理赔”服务。查勘员到现场后，在手机上提交客户信息并上传现场照片，后台保险系统会自动完成定损评测。如遇复杂情况，公司专业审核人员还能通过企业微信视频进行远程指导。现在，2000元以下的理赔，客户在半天内就能收到赔付款，从而大幅提升了客户满意度。
来自访谈：中华财险 产品经理 刘刚 第三方服务商：润和软件股份有限公司
即刻提现佣金
激发员工积极性以前，客户投保成功后一周左右，销售人员才能收到佣金。佣金从人保总部到合作伙伴和销售渠道，再到个人，以现金或转账的方式进行发放，等待周期长且存在返佣不透明的隐患。
现在，江苏人保通过直属的销售公司垫付佣金。 当客户投保成功后，销售人员会立刻收到企业微信发来的返佣通知，提现后佣金会自动入账到微信零钱包。在这里，销售人员能明确了解自己的返佣比例以及扣税情况。后续，人保总部统一结算后，再把佣金一并补给销售公司。 该模式从8月开始，在4个城市试行，仅2个月时间已通过企业微信累计支付佣金达0.26亿元，预计明年将实现日付佣金1500万的宏伟目标。
来自访谈：江苏人保财险 业务主管 杨涛 第三方服务商：南京贝吉塔、翔云
通过流程管理
杜绝业务风险
保险业，对安全的管控非常严格。因此，内部设有非常多的审批环节，除了日常的请假报销，还有成千上万与业务相关的流程管理，例如超权限业务申请、超权限理赔申请等。传统的纸质审批，显然无法满足如此庞杂的管理需求。
江苏人保在企业微信里接入了“流程专家”。 “流程专家”可以根据组织架构，自动筛选出上级或特定职务作为审批人;针对同一个流程单，可以根据不同的申请条件执行不同的审批流程;并且，通过对接已有业务系统，可以实现信息之间的互通。企业微信为“流程专家” 提供了实时可靠的消息触达通道，相关人员在手机上就能完成审批，从而大幅提升工作效率。
来自访谈：江苏人保财险 业务主管 杨涛 第三方服务商：泛微
重视知识沉淀
助力员工提升
做好知识沉淀、知识分享与管理是江苏人保的一个核心管理思想。这是因为，保险公司的发展与行业条例、国家法律法规息息相关，保险人必须时刻保持敏锐的触觉;另外，江苏人保坚持“以客户为中心”，在客户服务以及应对突发事件等方面积累深厚，这些经验需要传承。
江苏人保建立了自己的知识化信息平台，提供文档创建、编辑、分类、查看、分享、版本管理等一系列功能。管理员可以对这些操作设置权限，从而确保知识的高品质与安全。员工可以通过通知、公告、应用等方式获取到对自己有用的内容，利用碎片化时间学习，实现自我提升。除此之外，知识管理系统也实现了与其他业务系统的对接，满足跨系统的信息共享。
来自访谈：江苏人保财险 业务主管 杨涛 第三方服务商：泛微
提升服务效率
以前，客户经理只能在电脑端才能完成客户关系管理任务。现在，国金证券通过企业微信接入了自主研发的ICRM系统，让客户经理在手机上就能对客户进行全方位的服务。
以扫码开户为例，客户经理通过企业微信中的ICRM系统可以获取自己的开户二维码，客户通过扫描该二维码进行开户，系统将通过企业微信实时通知客户经理开户进度，让客户经理可以及时跟进后续服务。客户经理还可以在手机上查看关键信息，随时随地响应客户需求，提升工作效率。
来自访谈：国金证券 企业微信项目负责人 刘志强
SOLUTION
金融保险行业企业微信解决方案
通讯录管理、办公群管理、软件使用培训
实施难度
零投入
实施方式
业务动态自动推送、随身携带的动态Token
实施难度
少量配置开发工作
实施方式
在线注册营销员、线上微店展业承保、快速受理小额赔付、一分钟提现佣金、智能化的流程管理、移动化的学习平台、全方位的客户管理
实施难度
自研接入或第三方服务商支持
实施方式
解决方案
Financial Industry Solutions
- STEP·1
用通讯录
分权管理员工和业务
江苏人保拥有在编员工近12000人，其中销售人员4000+，客户理赔服务人员3500+，各种内勤人员3500+。除此之外，江苏人保还拥有几十万级的合作伙伴，例如代理人、车商等。 因此，人员管理这块的工作量非常繁重。
江苏人保先后注册了两个企业微信帐号:一个作为内部业务平台，用于提升在编员工的日常工作效率;另一个作为移动销售平台，用于发展管理销售团队、实现对投保全流程的连接。清晰的组织架构，让找人更方便;能更精细化地实现数据分析和统计;同时，针对流程类应用，可以精准快速地设置审批流程;另外，结合标签功能，还能灵活地管理应用可见范围等。
来自访谈：江苏人保财险 业务主管 杨涛
- STEP·1
统一内部通讯
沟通更安全
以前，阳光保险的员工都在微信、QQ里聊工作，公司内部没有统一的沟通工具。2016年10月正式启动企业微信后，很快便达到了85%的员工激活率。阳光保险将企业微信的通讯录与公司的OA系统进行对接，实现了数据的自动同步。
基于完整的组织架构，阳光保险内部在沟通时，无需添加好友，即可快速拉人建群，让工作协同更顺畅。当员工离职时，HR将其移出组织架构的同时，会自动将其移出公司的所有群聊，确保了信息沟通的安全。另外，阳光保险的同事们还经常使用视频会议解决异地沟通的不便。 回执消息、定时提醒、局域网直传等功能更是被广泛运用于日常工作。企业微信，在推动阳光保险的扁平化管理方面发挥了积极作用。
来自访谈：阳光保险 IT经理 石国平
- STEP·1
上手即用
无需培训
江苏人保在信息化建设方面起步早，基于企业微信多终端、移动网络架构稳定、可以低成本快速部署和分权管理应用等优势，已陆续在平台上接入了50+个应用，员工激活率高达98%。
技术人员在上线新应用时，只需一次配置便能实现在企业微信和企业微信插件(原企业号) 两个终端的同步展示。无论员工是在微信或是在企业微信里，都能接收到企业推送的重要通知和使用企业的办公应用。目前，已有56%的员工安装了企业微信独立App，将企业微信作为专注工作的平台。由于秉承微信的交互体验，员工学习成本低，江苏人保几乎没有对员工进行任何培训，便实现了全员推广和应用。
来自访谈：江苏人保财险 业务主管 杨涛
- STEP·2
实时掌握动态
提升服务能力
以前，江苏人保仅仅将移动端应用作为PC端的补充。随着保险从业人员结构的变化和手机设备的更新换代，有越来越多的办公场景反而更多地是在手机上完成。
例如，江苏人保在后台建立了很多标准化的消息推送模板，分别对接不同的数据表单，通过设置推送条件、推送对象、推送频率等参数，系统会自动向管理者和员工推送类似运营报表、业务预警等信息。员工即便不在电脑前，也能第一时刻掌握业务动态，从而提升工作效率。
来自访谈：江苏人保财险 业务主管 杨涛 第三方服务商：南京锐亿晨
- STEP·3
Token随身带
安全还省钱
为了确保信息安全，国金证券内部的重要业务系统都必须使用动态Token进行双因素身份认证登录。
随着无线网络的发展，依托企业微信的消息通道来发送动态码，能确保实时触达员工。员工再也不用担心忘带或者遗失Token卡了，还能为企业省下一笔不小的运营成本。
来自访谈：国金证券 企业微信项目负责人 刘志强
- STEP·3
在线注册
争当合法保险营销员
车险产品同质化，市场竞争激烈，保险销售代理公司需要不断提升服务效率，以便快速吸纳更多营销员去占领市场;同时，保险销售代理公司也必须严格遵守监管部门对营销员的合规性要求。基于合法合规原则，人保销售创新了一套线上注册营销员的流程。
有意愿成为人保销售营销员的人，只需要在微信链接里填写个人信息，并参加完整的线上执业资格考试。在通过考试并签署相关合同后，后台会将该员工自动加入到企业微信通讯录，以便后续管理。相比以前线下考试的复杂流程效率得以大幅提升，运营成本得到有效控制。截止目前，在线注册的营销员已超过1.6万人。
来自访谈：江苏人保财险 业务主管 杨涛 第三方服务商：南京贝吉塔、翔云
- STEP·3
微店展业
提升保单成交率
中华财险有直销和代理人团队合计6W+人。以前，销售人员外出展业，都会带着厚厚的一沓产品资料，给客户面对面地讲解。如果客户有进一步意向，他们需要打电话回公司咨询具体报价，接着再到公司提交保单，最后客户还只能通过转账等线下方式支付保费。这个过程消耗的时间越长，保单成交率也将越低。
后来，中华财险在企业微信里做了一个“微店”应用。销售人员可以将“微店”分享到微信群， 从而触达更多的潜在客户。客户在手机端了解产品后，可以在线询价，在线投保，在线支付。 在这里，销售人员能直观地看到自己的销售业绩，而公司也能灵活调整下架赔付率高的产品。
来自访谈：中华财险 产品经理 刘刚 第三方服务商：润和软件股份有限公司
- STEP·3
在线理赔
效率提升为以前4倍
客户发生车祸，查勘员会第一时间赶到现场进行勘察;根据车祸严重程度，查勘员会选择现场定损或回公司交由专业人员进行定损;提交定损材料后，财务再将赔付款打到客户的银行卡里。以前，2000元以下的理赔平均耗时2天。
为了提高小额理赔效率，中华财险在企业微信上推出了“小额快速理赔”服务。查勘员到现场后，在手机上提交客户信息并上传现场照片，后台保险系统会自动完成定损评测。如遇复杂情况，公司专业审核人员还能通过企业微信视频进行远程指导。现在，2000元以下的理赔，客户在半天内就能收到赔付款，从而大幅提升了客户满意度。
来自访谈：中华财险 产品经理 刘刚 第三方服务商：润和软件股份有限公司
- STEP·3
即刻提现佣金
激发员工积极性以前，客户投保成功后一周左右，销售人员才能收到佣金。佣金从人保总部到合作伙伴和销售渠道，再到个人，以现金或转账的方式进行发放，等待周期长且存在返佣不透明的隐患。
现在，江苏人保通过直属的销售公司垫付佣金。 当客户投保成功后，销售人员会立刻收到企业微信发来的返佣通知，提现后佣金会自动入账到微信零钱包。在这里，销售人员能明确了解自己的返佣比例以及扣税情况。后续，人保总部统一结算后，再把佣金一并补给销售公司。 该模式从8月开始，在4个城市试行，仅2个月时间已通过企业微信累计支付佣金达0.26亿元，预计明年将实现日付佣金1500万的宏伟目标。
来自访谈：江苏人保财险 业务主管 杨涛 第三方服务商：南京贝吉塔、翔云
- STEP·3
通过流程管理
杜绝业务风险
保险业，对安全的管控非常严格。因此，内部设有非常多的审批环节，除了日常的请假报销，还有成千上万与业务相关的流程管理，例如超权限业务申请、超权限理赔申请等。传统的纸质审批，显然无法满足如此庞杂的管理需求。
江苏人保在企业微信里接入了“流程专家”。 “流程专家”可以根据组织架构，自动筛选出上级或特定职务作为审批人;针对同一个流程单，可以根据不同的申请条件执行不同的审批流程;并且，通过对接已有业务系统，可以实现信息之间的互通。企业微信为“流程专家” 提供了实时可靠的消息触达通道，相关人员在手机上就能完成审批，从而大幅提升工作效率。
来自访谈：江苏人保财险 业务主管 杨涛 第三方服务商：泛微
- STEP·3
重视知识沉淀
助力员工提升
做好知识沉淀、知识分享与管理是江苏人保的一个核心管理思想。这是因为，保险公司的发展与行业条例、国家法律法规息息相关，保险人必须时刻保持敏锐的触觉;另外，江苏人保坚持“以客户为中心”，在客户服务以及应对突发事件等方面积累深厚，这些经验需要传承。
江苏人保建立了自己的知识化信息平台，提供文档创建、编辑、分类、查看、分享、版本管理等一系列功能。管理员可以对这些操作设置权限，从而确保知识的高品质与安全。员工可以通过通知、公告、应用等方式获取到对自己有用的内容，利用碎片化时间学习，实现自我提升。除此之外，知识管理系统也实现了与其他业务系统的对接，满足跨系统的信息共享。
来自访谈：江苏人保财险 业务主管 杨涛 第三方服务商：泛微
- STEP·3
- 实现业务提升:全方位的客户管理
提升服务效率
以前，客户经理只能在电脑端才能完成客户关系管理任务。现在，国金证券通过企业微信接入了自主研发的ICRM系统，让客户经理在手机上就能对客户进行全方位的服务。
以扫码开户为例，客户经理通过企业微信中的ICRM系统可以获取自己的开户二维码，客户通过扫描该二维码进行开户，系统将通过企业微信实时通知客户经理开户进度，让客户经理可以及时跟进后续服务。客户经理还可以在手机上查看关键信息，随时随地响应客户需求，提升工作效率。
来自访谈：国金证券 企业微信项目负责人 刘志强
SOLUTION
金融保险行业企业微信解决方案
- 1STEP / 沟通管理
通讯录管理、办公群管理、软件使用培训
实施难度
零投入
实施方式
- 1.导入企业通讯录，邀请员工激活验证
- 2.一键邀请迁移微信办公群
- 2STEP / 信息同步
业务动态自动推送、随身携带的动态Token
实施难度
少量配置开发工作
实施方式
- 1.自建应用授权企业微信可访问运营报表界面，即可实施查询。也可以直接使用企业微信提供的文件盘、乐享知识管理（第三方应用）等自带应用
- 2.可以通过消息推送，将关键信息同步到指定人
- 3STEP / 业务提升
在线注册营销员、线上微店展业承保、快速受理小额赔付、一分钟提现佣金、智能化的流程管理、移动化的学习平台、全方位的客户管理
实施难度
自研接入或第三方服务商支持
实施方式
- 1.企业微信提供单点登录、授权验证、应用管理、支付等全面API接口，企业可以将业务系统接入“工作台”构建统一移动访问门户
- 2.企业微信不断提供更多业务应用和拓展场景以及优质第三方开发者，帮助企业实现业务结合，共同实现移动数据业务化
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